Информация о счетах в банке

Цена справки о доходах: ХХХХХ руб.

Вы можете заказать эту справку у меня. Для этого свяжитесь со мной по контактным данным.

  • Подозреваете, что муж/жена прячет часть доходов?
  • Хотите убедиться в платежеспособности будущего партнера?
  • Должник не возвращает деньги, ссылаясь на отсутствие денег, а сам купил новую машину?

Подтвердить или опровергнуть ваши подозрения поможет справка об открытых счетах в банке. Что это и как ее получить вы узнаете из данной статьи.

Справка о счетах в банке. Что это?

Справка о счетах в банке — это документ, где собрана информация о счетах, которые открыты на имя физического или юридического лица.

Этот документ можно получить в:

  • налоговой службе, оформив запрос непосредственно в отделении ФНС или онлайн;
  • в отделении банка, где был открыт счет.

Удобнее заказать выписку о банковских счетах именно в налоговой. Причин этому несколько:

  • такую справку примут по месту требования, как коммерческие, так и государственные организации;
  • в одном документе собраны все счета, которые зарегистрированы на юридическое или физическое лицо на территории РФ;
  • срок действительности такой справки 1 месяц.

Кто имеет право получить справку о счетах в банке?

Согласно законодательству РФ, вся информация о банковских счетах — это банковская тайна. Поэтому доступ к ней имеет только владелец счета. 

Есть еще категория лиц, которые могут получить доступ эту справку в рамках выполнения своих служебных обязанностей:

  • Суды имеют право получить выписку о счетах участников судебного разбирательства. Чаще всего такая информация запрашивается при рассмотрении дел о банкротстве предприятия, о разделе имущества коммерческой организации или супружеской пары, о взыскании долгов с неплательщика алиментов или кредитуемого лица;
  • Судебные приставы для выполнения решения суда;
  • Пенсионный Фонд и Фонд Социального страхования.
  • Счетная палата РФ и Следственный комитет РФ для контроля за уплатой налогов и в рамках уголовных расследований.

Какая информация указывается в справке и зачем ее могут потребовать?

Как уже говорилось, справку о счетах в банке можно получить либо у самой кредитной организации, либо в налоговой инспекции. Второй вариант удобнее — за один раз можно получить список всех счетов на территории Российской Федерации.

Справка о счетах в банке из налоговой службы содержит в себе следующую информацию:

  • все счета, которые оформлены на юридическое или физическое лицо в кредитных организациях на территории России;
  • какие счета открыты, а какие уже закрыты;
  • дата открытия и закрытия счета;
  • адрес филиала, номер отделения и реквизиты кредитной организации, где был открыт счет;
  • в какой валюте открыты счета;
  • тип счета (депозитный, кредитный, расчетный и т.д). 

В документе нет информации о состоянии счета. Эту информацию может выдать только банк по требованию владельца счета или контролирующих органов. В последнем случае потребуется судебное разрешение на передачу личной информации владельца счета. 

Юридическому лицу данная информация может понадобиться в случае:

  • проведения переговоров с инвесторами;
  • разработки бизнес-плана;
  • участия в тендерах и аукционах;
  • оформления кредита.

Кроме того, справка может понадобиться для:

  • запроса органов прокуратуры в рамках проверки законности коммерческой деятельности;
  • реорганизации или ликвидации компании;
  • объявления юридического лица банкротом.

В таких случаях контролирующие органы инициируют арест счетов, чтобы юридическое лицо не мог перевести денежные средства на счета в иностранных банках.

Взять справку о счетах в банке может либо сам владелец счета, либо его доверенное лицо, имея при себе нотариально заверенную доверенность. Время на обработку запроса о выдаче справки 5 рабочих дней, а срок ее актуальности 1 месяц.

Можно ли получить справку о чужих счетах в банке? Как это сделать?

Разобравшись с тем, что такое справка о счетах в банке и какую информацию она в себе содержит, давайте выясним, чем она может быть полезна обычному человеку.

Вариантов много:

  • Не доверяете мужу/жене. Возможно, вы получили косвенные улики, что супруг(а) скрывает часть своей зарплаты. Справка о банковских счетах укажет на существование счетов, о которых вы не знаете.
  • Раздел имущества. Вы хотите развестись и получить свою половину совместно нажитого имущества. В таком случае следует наверняка знать какие счета зарегистрированы на мужа/жену, чтобы суд или приставы могли их своевременно заморозить.
  • Выплата алиментов. Справка о счетах в банке поможет суду установить правильный размер алиментов. Кроме того, сведения о банковских счетах бывшего мужа полезно время от времени освежать, чтобы инициировать дело о пересмотре размера алиментов, если благосостояние отца детей улучшилось.
  • Уличить должника во лжи. Срок возврата долга прошел, а заемщик утверждает, что денег у него нет. В таком случае справка о счетах поможет подтвердить слова должника или опровергнуть их.

В некоторых ситуациях такую справку можно получить официально, через правоохранительные органы. Например, в случае с неуплатой алиментов или при разделе имущества.

Но бывает так, что через официальные органы власти эту справку запросить невозможно (дал денег в долг без расписки или не хочется тратить время на судебные разбирательства без веских доказательств), а человек вряд ли оформит на вас доверенность для запроса в налоговую службу. Как быть в такой ситуации?

Как получить информацию о чужих банковских счетах?

Нужно узнать, есть ли у человека счета в банках? Эта информация нужна в сжатые сроки и никто не должен узнать об этом? 

Тогда напишите мне.  

Я участник команды инсайдеров. Наша специализация — перепродажа информации, которую мы получаем самыми разными методами.

Чтобы получить информацию о банковских счетах нам не нужно подкупать сотрудника в налоговой, так как в нашей группе уже работает нужный исполнитель. 

Почему стоит обратиться ко мне?

  1. Вы экономите, потому что покупаете информацию без посредников.
  2. Я гарантирую анонимность, ведь все общение между нами будет осуществляться только через Интернет. Мы никогда с вами не встретимся.
  3. Вы можете получить подробную консультацию бесплатно. Я бесплатно проконсультирую вас по данной услуге.

Если у вас остались сомнения, что та или иная услуга поможет в вашей ситуации — свяжитесь со мной и я отвечу на все ваши вопросы. При необходимости, подберу услугу, которая точно поможет решить вашу проблему.